Conform prevederilor legale, tranzactiile în valuta efectuate prin conturile bancare, daca valoarea lor atinge echivalentul a minimum 15.000 de euro, sunt raportate de unitatile bancare Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor.

În acest scop, la efectuarea fiecarei tranzactii de acest gen vor fi solicitate informatii de catre angajatii bancilor cu privire la provenienta banilor.Desi poate parea suparator, acest comportament al salariatilor bancilor nu

trebuie interpretat drept un exces de zel, el reprezentând o obligatie de serviciu impusa de reguli prudentiale proprii sistemului financiar, ca raspuns la reglementarile adoptate prin Legea 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, modificata si completata, pâna în prezent de alte sapte acte legislative.

Cele mai recente modificari sunt aduse prin Ordonanta de Urgenta nr. 53, publicata în “Monitorul Oficial” nr. 333 din 30 aprilie 2008 si vizeaza, în principal, armonizarea legislatiei nationale în acest domeniu cu Directivele Europene. Pentru ca legea trebuie respectata si de catre alte categorii de persoane, nu numai de banci, credem ca este util sa aducem la cunostinta cititorilor principalele aspecte ale acestui act juridic.

Sursa: Gardianul