“Asta cu blocarea conturilor este doar sa va sperie, un fel de bau-bau!”, ma linisteste domnul de la ghiseu, la o ora dupa ce colega lui de la o alta banca ma amenintase: “Riscati sa nu va mai puteti plati rata la credit. Vi se va bloca
contul!”. Mai târziu, la cea de-a treia banca, un domn pare mai dezorientat decât mine: “Blocarea conturilor? Nu am primit ceva precis în acest sens. Dar este bine sa va actualizati datele…”
În turul facut pe la câteva dintre bancile din top 10 pentru a afla ce risc daca nu-mi actualizez datele personale, am experimentat diverse stari de spirit, de la indignare, pâna la buna dispozitie. Astfel am aflat ca, pe lânga nume, CNP, adresa, nationalitate, bancile pot cere clientilor si alte informatii mai mult sau mai putin ciudate.
De exemplu, în formularul pe care l-am primit de la Volksbank exista o rubrica separata unde clientii sunt invitati sa-si treaca inclusiv pseudonimul, dar si sa bifeze o casuta daca este sau nu “persoana expusa politic”.
• La o unitate BCR din Pajura, cei care se duc sa-si actualizeze datele sunt întrebati, printre altele, despre numarul de copii si al rudelor de gradul întâi aflate în întretinere, adica informatii similare pentru acordarea unui credit, chiar daca specifici ca, de fapt, nu vrei un credit, ci doar sa faci un depozit.
• Pe formularul de la Banca Transilvania, de exemplu, mi se cere sa specific daca, în calitate de titular al contului, detin sau nu “functie publica importanta”. În plus, aceeasi solicitare este facuta, câteva rânduri mai jos, si pentru persoanele care au calitatea de împuternicit.
• Tot aceeasi banca vrea sa stie câti bani voi rula prin conturi, adica “pâna la 15.000 euro pe zi pe tranzactie” sau daca îmi da mâna sa “tranzactionez” pâna la 250.000 euro pe zi pe tranzactie.
• Reprezentantii BRD vor însa sa vada cu cine au de-a face si au pregatit casute cu referire la nivelul studiilor (gimnaziale, BAC, BAC si scoala tehnica, scoala profesionala, primare/fara studii sau superioare)
Adresa de posta electronica, numele angajatorului sau natura activitatii proprii, numele beneficiarului real al contului sunt alte informatii pe care unii bancheri doresc sa le afle despre cei care le sunt clienti.
Potrivit Asociatiei Române a Bancilor, campania de actualizare a datelor despre clientii proprii asigura respectarea prevederilor legii pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor. Cu circa 10 zile înainte de expirarea termenului pâna la care cele mai multe dintre banci trebuie sa raporteze la BNR actualizarea datelor personale ale clientilor, functionarii de la ghisee ne îndeamna sa completam datele personale, dar unii recunosc faptul ca nu au “nimic scris care sa prevada blocarea conturilor” în cazul în care clientii nu se conformeaza. Pe scurt, este vorba despre un regulament al BNR din 2008, al carui termen a fost prelungit pâna la finele lunii martie. Cei care au conturi la mai multe institutii bancare vor fi nevoiti sa îsi actualizeze datele personale la toate bancile cu care lucreaza.
Mugur Stet: “Blocarea nu înseamna închiderea conturilor”
“Sa nu confundam blocarea conturilor cu închiderea conturilor. Conturile nu se vor închide. Dar daca, de exemplu, cineva are un card si vrea sa scoata bani de pe el, poate avea surpriza sa nu i se permita sa faca aceasta operatiune daca nu si-a actualizat datele personale”, ne-a explicat Mugur Stet, purtatorul de cuvânt al BNR. În plus, acesta ne-a precizat ca bancile pot solicita clientilor, în afara de datele minime impuse de BNR, si alte informatii pe care le considera importante.
Sursa: Gandul