Domeniul pietei de capital este unul foarte controversat datorita noutatii sale in tara noastra, a tehnicitatii deosebite pe care o prezita, dar si a gravitatii unor infractiuni deja comise in cadrul sau. Din acest motiv, urmeaza sa oferim unele explicatii necesar intelegerii domeniului, explicatii care au rolul de a construi si situatia premisa a infractiunilor reglementate de legea nr. 297/2004. Odata cu alinierea la cerintele Uniunii Europene, au fost determinate o serie de modificari legislative in acest domeniu. In cadrul sau, au activat, pe rand, Legea nr. 52/1994 privind valorile mobiliare si bursele de valori, prima cu acest specific in Romania contemporana.
Exista 3 tipuri de raspundere in cazul Sima:
– raspunderea profesionala
-raspunderea penala
-raspunderea morala
Raspunderea penala:situatia lui Sima vizeaza infractiunea de gestiune si practica frauduloasa si chiar abuz de incredere.
In drept, fapta constituie infractiune de gestiune frauduloasa forma agravata prevazuta de art. 214 al. 2. Cod Penal, deoarece a fost savarsita in scopul de a dobandi foloase material.
Codul penal al Romaniei reglementeaza in articolul nr. 213 infractiunea de abuz de incredere ca fiind fapta unei persoane de a-si insusi un bun mobil al altuia, detinut cu orice titlu, sau dispunerea de acest bun pe nedrept ori refuzul de a-l restitui.
Sunt asimilate bunurilor enumerate in textul de lege si inscrisurile. De asemenea, se considera abuz de incredere fapta coproprietarului care isi insuseste un bun aflat in coproprietate, daca bunul se afla in detentia lui exclusiva.
Continutul infractiunii
Persoana care detine bunul ce face obiectul infractiunii trebuie sa detina acel bun in baza unui titlu, fie ca este contract de gaj, depozit, transport etc. Detinerea bunului nu reprezinta o posesie in sensul celei definite de Codul civil, ci o detentie precara, ceea ce presupune obligatia celui care detine de a returna bunul in momentul incetarii raportului juridic. Daca nu exista un raport patrimonial in baza caruia se detine lucrul, nu se poate retine infractiunea de abuz de incredere, ci este o infractiune de furt.
In plus, nu trebuie confundata obligatia de restituire a bunului detinut precar, cu obligatia de a restitui o suma de bani, care face obiectul unui raport de drept civil si in caz de neexecutare a obligatiei, creditorul se poate indrepta impotriva debitorului care refuza restituirea sumei, numai in instanta civila.
Nu exista infractiunea de abuz de incredere nici atunci cand persoana detine bunul in baza unui raport civil care ii da drept sa il foloseasca, sa si-l insuseasca sau chiar sa nu il restituie.
In ce priveste actele de insusire, dispunere sau refuz, trebuie facute urmatoarele precizari. Insusirea unui bun sau a mai multor bunuri de catre aceeasi persoana, detentor precar, nu constituie continutul mai multor infractiuni de abuz de incredere, ci numai a uneia. Dispunerea consta in acte de dispozitie, spre exemplu instrainarea bunului, pe care detentorul le face, desi titlul in baza caruia detine bunul nu ii permite executarea unui astfel de act. In fine, refuzul de restituire, poate sa fie expres sau tacit si consta in atitudinea faptuitorului de a nu inapoia bunul detinut. Poate forma element material al infractiunii si distrugerea bunului primit in gaj de la creditor.
Pedeapsa pentru abuz de incredere
Infractiunea de abuz de incredere se poate savarsi in toate formele de participatie penala: autorat (coautorat), complicitate, instigare. Tentativa, desi posibila, nu este sanctionata de lege. Pedeapsa pentru infractiunea de abuz este inchisoarea de la 3 luni la 4 ani sau amenda. Ori de cate ori bunul, obiect al infractiunii, este proprietate privata, cu exceptia cazului in care acesta apartine partial sau in intregime statului, actiunea se pune in miscare la plangerea prealabila a persoanei vatamate. Impacarea partilor inlatura raspunderea penala a faptuitorului.
Daca se face ce se doreste si anume discretionar cu banii celor care joaca se incalca Legea nr.297/2004 privind piata de capital
Legea 297/2004. Acest act normativ este unul amplu, complex, cuprinzand si reglementarile virtuale care au intrat in vigoare la un moment ulterior celui stabilit pentru intrarea in vigoare a Legii nr. 297/2004, momentul integrarii Romaniei in Uniunea Europeana, 1 ianuarie 2007.Ca si in cazul actelor normative anterioare, si Legea nr. 297/2004 include norme juridice incriminatorii, norme care definesc infractiuni, in cazul nostru prin tehnica trimiterii.
Astfel, in art. 279 din lege, se stabileste ca „Savarsirea cu intentie a faptelor prevazute la art. 237 alin. (3), art. 245-248 constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoarea de la 6 luni la 5 ani sau cu amenda, in limitele prevazute la art. 276 lit. c), si cu pedeapsa accesorie a interdictiei prevazute la art. 273 alin. (1) lit. c) pct. 3.Constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la 6 luni la 5 ani sau cu amenda.
In limitele prevazute la art. 276 lit. c), accesarea cu intentie de catre persoane neautorizate a sistemelor electronice de tranzactionare, de depozitare sau de compensare-decontare”.Continutul legal: „incalcarea cu intentie de catre administratorul, directorul si/sau directorul executiv al unei societati comerciale a obligatiei de a prezenta actionarilor situatii financiare exacte si informatii reale privind conditiile economice ale societatii constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoarea de la 6 luni la 5 ani sau cu amenda.
In limitele prevazute la art. 276 lit. c) – intre jumatate si totalitatea valorii tranzactiei realizate cu savarsirea faptelor prevazute la art. 245 – 248 din Legea nr. 297/2004 si cu pedeapsa accesorie a interdictiei prevazute la art. 273 alin. (1) lit. c) pct. 3 – interzicerea temporara a desfasurarii unor activitati si servicii ce cad sub incidenta Legii nr. 297/2004.In cazul de fata, este vorba de o varianta de specie a infractiunii prevazute de art. 271 pct. 2 din Legea nr. 31/1990,
Legea societatilor comerciale care prevede ca se pedepseste cu inchisoarea de la 1 la 5 ani fondatorul, administratorul, directorul executiv sau reprezentantul legal al societatii care prezinta, cu rea-credinta, actionarilor o situatie financiara inexacta sau cu date inexacte asupra conditiilor economice ale societatii, in vederea ascunderii situatiei ei reale.
De fiecare data cand fapta va fi comisa in cadrul unei societati comerciale admisa la tranzactionare pe piata de capital prin autorizare de C.N.V.M., se va aplica art. 279 alin. (1) din Legea nr. 279/2004. Autorizatia de acorda in urma constatarii indeplinirii conditiilor legale pentru aceasta. In cazul in care o astfel de autorizatie exista nu se vor mai aplica prevederile art. 271 pct. 2 din Legea nr. 31/1990, ci cele din Legea nr. 297/2004.
Deci exista legislatie.Unele sunt infractiuni pentru care trebuie depusa plangere prealabila,altele nu.Chiar daca nu avem plangeri din partea pagubitilor se poate urmari penal domnul Sima.
Raspunderea profesionala
Polita de asigurare privind raspunderea civila profesionala a brokerilor de asigurari
Prezenta asigurare acopera pierderile banesti pe care Asiguratul este obligat sa le suporte in cazul in care, in legatura cu exercitarea profesiei de broker de asigurari, a cauzat un prejudiciu unui client al sau, persoana fizica sau juridica, pe care, in temeiul angajarii raspunderii sale contractuale profesionale, este obligat sa il repare. Asiguratorul acopera pretentiile de despagubiri, ca urmare a prejudiciilor produse de Asigurat clientilor sai cu care a incheiat un contract valabil de mandat comercial (contract de reprezentare, contract de comision, contract de brokeraj), prin incalcarea din culpa a obligatiilor profesionale ca broker de asigurari (urmarea unui act de neglijenta, eroare sau omisiune) comis oriunde sau pretins a fi fost comis in perioada de valabilitate a politei, in limita raspunderii asumate prin polita, pentru: a) sume pe care Asiguratul este obligat sa le plateasca cu titlu de daune pentru prejudicii materiale provocate, din culpa sa, clientilor, in exercitarea profesiei si conform cu clauzele contractului de brokeraj incheiat cu acesta pentru operatiuni ca: – negocierea in numele clientului sau si incheierea de contracte de asigurare pentru acesta; – realizarea acoperirii riscurilor convenite prin contractul de mandat cu clientul, obtinerea conditiilor de asigurare corespunzatoare referitor la sume asigurate / limite ale raspunderii, modalitati de plata a asigurarii, regularizarea daunelor ; – corespondenta intre client si Asigurator privind chestionar de asigurare, rezilierea sau denuntarea politei, reinnoirea politei, plata primelor de asigurare, acte si documente pentru intocmirea dosarelor de dauna in vederea despagubirii / indemnizarii, orice alte servicii specificate in contractul de mandat, conform legislatiei in vigoare privind activitatea de broker de asigurari; b) cheltuieli de judecata facute de Asigurat in procesul civil, daca a fost obligat la desdaunaare; c) cheltuieli de judecata facute de clientul Asiguratului in calitate de prejudiciat pentru indeplinirea formalitatilor legale in vederea obligarii Asiguratului la plata despagubirii, cu conditia ca acesta sa fi fost obligat prin hotarare judecatoreasca la plata acestora. Calitatea de asigurat: Prin Asigurat, in sensul prezentelor conditii se intelege: a) Broker de asigurare, (asa cum este definit de Legea Nr. 32/2000, si de ORDINUL nr. 4/2001), respectiv persoana juridica romana sau straina, autorizata in conditiile legii, care, pentru clientii sai, negociaza sau incheie contracte de asiguraresi acorda alte servicii in legatura cu protectia impotriva riscurilor sau cu regularizarea daunelor; b) Polita se incheie pe numele societatii comerciale pentru toti angajatii cu contract de munca, si pentru toti colaboratorii cu contracte de sub-mandat.
Raspunderea morala
Creste foarte mult neincrederea in activitatea bursei si ar putea fiecare dintre brokeri sa il cheme delictual pe Sima pentru daune in instanta
av.Coltuc Marius Vicentiu
www.coltuc.ro
avocat@coltuc.ro