[column width=”1/1″ last=”true” title=”” title_type=”single” animation=”none” implicit=”true”]
Ce trebuie sa faca firmele dupa adoptarea legii 129 din 2019 privind spalarea banilor
Opinie http://www.coltucsiasociatii.ro
Ce trebuie sa faca firmele dupa adoptarea legii privind spalarea banilor
Spălarea banilor este partea financiară de facto a tuturor infracțiunilor prin care se obține profit. Este procesul prin care infractorii încearcă să ascundă originea și posesia reală a veniturilor provenind din activitățile lor criminale.[1]
Se spală nu toți banii, așa cum s-ar deduce din titlurile legilor românești, ci numai banii catalogați drept murdari, obținuți în numerar.
Spălarea banilor este cea mai periculoasă componentă a economiei subterane. Prin procesul de spălare a banilor se dă o aparență de legalitate unor profituri obținute ilegal de către infractori care, fără a fi compromiși, beneficiază ulterior de sumele obținute.[1] În categoria activităților ilegale intră banii proveniți din activitățile de producție, distribuție și consum de droguri, traficul de arme, traficul de materiale nucleare, jafuri, furtul de automobile, prostituția, traficul de carne vie, corupția, șantajul, falsificarea de monede sau alte valori, contrabanda, etc.[2][3]
Acest proces dinamic de spălare a banilor se desfășoară în trei etape:[1]
- mișcarea fondurilor obținute în mod direct din infracțiuni;
- ascunderea urmelor banilor pentru a se evita orice tip de investigație;
- disponibilizarea banilor pentru infractori, ascunzându-se din nou originea ocupațională și geografică a fondurilor.
Deși fenomenul spălării banilor a apărut cu mult timp în urmă, fiind legat de istoria comerțului și apariția sistemului bancar. El a fost consacrat în timpul prohibiției din SUA când interzicerea vânzării, producerii, consumării și transportării de alcool . Si de băuturi alcoolice și restricțiile impuse de stat asupra jocurilor de noroc au condus la îmbogățirea infractorilor și a mafiei . In general, a celor care nu respectau interdicțiile impuse. Astfel, aceștia au acumulat sume imense de bani în numerar. Al Capone ținea pe rafturile dintr-o cămară din casa sa din Chicago câteva milioane de dolari care începeau să constituie o mare problemă. Rezolvarea a constat în deschiderea unor afaceri paravan, din care se câștigau bani în numerar. Astfel, aceștia și-au deschis spălătorii de mașini și de haine și astfel, „spălarea” banilor a fost consfințită ca terminologie.[4]
[/column]